AML Політика

Ця Політика закріплює правила та процедури, що застосовуються з метою протидії легалізації грошових коштів, одержаних незаконним шляхом, фінансуванню тероризму, ідентифікації клієнтів і контролю здійснюваних транзакцій. Реалізація положень Політики спрямована на захист FastEX та його Користувачів від участі або залучення до протиправної діяльності.

AML-перевірка проводиться в обов'язковому порядку щодо кожної Заявки. За необхідності Користувач може завчасно, до здійснення переказу, самостійно перевірити відповідність свого криптогаманця AML-вимогам із використанням AML-чекера.

Якщо Користувачу невідома адреса гаманця або він не може чи відмовляється проходити попередню AML-перевірку, і при цьому сукупний показник AML-ризику перевищує 60%, обмін призупиняється, а грошові кошти підлягають поверненню за вирахуванням комісії мережі відповідно до порядку, встановленого Користувацькою угодою.

1. Основні терміни

FastEX — онлайн-платформа, призначена для обміну, купівлі та продажу криптовалют та інших цифрових активів.

Користувач — фізична або юридична особа, яка користується сервісом FastEX.

Криптовалюта — цифровий засіб обігу, функціонування якого ґрунтується на технології блокчейн.

Електронна валюта — грошові кошти, що перебувають в обігу в електронних платіжних системах.

Відмивання грошей — надання законного вигляду володінню, використанню або розпорядженню грошовими коштами, одержаними злочинним шляхом.

Фінансування тероризму — надання або збір коштів із наміром їх подальшого використання для вчинення терористичних актів.

2. Попередня AML-перевірка криптогаманця

До створення заявки на обмін Користувач має право самостійно перевірити благонадійність використовуваного криптогаманця за допомогою AML-чекера. Для цього Користувач повинен зареєструватися на сайті та придбати пакет перевірок через Особистий кабінет.

2.1. Реєстрація на сайті

Для використання AML-чекера реєстрація облікового запису є обов'язковою.

Натисніть кнопку "Реєстрація" у верхній правій частині сайту.
Введіть такі дані:
- адресу електронної пошти;
- пароль.
Завершіть реєстрацію, перейшовши за посиланням, надісланим на вказану адресу електронної пошти.

Після підтвердження реєстрації Користувачу надається доступ до Особистого кабінету.

2.2. Придбання пакета AML-перевірок

AML-перевірки надаються за плату в межах пакетної моделі.

Авторизуйтеся в Особистому кабінеті.
Натисніть «Купити перевірки».
Оберіть відповідний пакет перевірок.
Натисніть «Перейти до оплати».
Система автоматично сформує адресу для поповнення. Перекажіть оплату на вказану адресу. Після успішного зарахування депозиту кількість доступних перевірок буде відображена в Особистому кабінеті, після чого їх можна негайно використовувати для AML-перевірки гаманців.

2.3. Проходження AML-перевірки

В Особистому кабінеті відкрийте розділ «AML-перевірки» і оберіть «Нова перевірка».
Введіть адресу криптогаманця, з якого передбачається переказ коштів.
Вкажіть відповідну мережу: BTC, ETH, TRC-20 тощо.
Натисніть «Перевірити». Із доступного пакета буде списана 1 перевірка, після чого система надасть результат аналізу.

2.4. Передача результату оператору

Після завершення AML-перевірки її результат автоматично надсилається системою на електронну пошту Користувача.

Подальші дії залежать від визначеного рівня ризику:

якщо ризик не перевищує 60%, Користувач має право використовувати перевірений гаманець під час здійснення обміну без додаткових дій;
якщо ризик перевищує 60%, Користувач зобов'язаний передати результат AML-перевірки оператору через онлайн-чат сайту.

У зверненні необхідно зазначити:

адресу гаманця, щодо якого проводилася перевірка;
дату проведення перевірки;
короткий опис отриманого результату.

Оператор аналізує наданий результат і повідомляє Користувачу, чи допускається відправлення коштів із відповідного гаманця.

Важливо: повідомлення про підвищений рівень ризику не повинні ігноруватися; їх урахування є обов'язковою вимогою AML-політики сервісу.

3. Цілі політики

Запобігання використанню платформи для вчинення протиправних дій.
Дотримання вимог законодавства та міжнародних стандартів.
Забезпечення безпеки Користувачів і підтримання репутаційної стійкості компанії.

4. Компоненти політики

4.1. AML/CTF

Ідентифікація клієнтів і перевірка походження грошових коштів.
Контроль і моніторинг транзакцій для виявлення підозрілої активності.

4.2. KYC

Отримання та перевірка персональних і фінансових даних клієнта.
Персональні та контактні відомості, що надаються Користувачем під час створення Заявки, повинні бути повними, достовірними та актуальними.
FastEX здійснює захист, зберігання та обробку таких даних відповідно до Користувацької угоди та чинного законодавства.
Персональні дані Користувачів не передаються стороннім AML-провайдерам. Для цілей аналізу транзакцій можуть використовуватися автоматизовані засоби блокчейн-аналітики, які обробляють виключно технічні відомості про транзакції, а саме адреси криптогаманців і хеші операцій, без передачі персональних даних Користувача.

4.3. KYT

Перевірка транзакційної активності з метою виявлення шахрайських та інших незаконних операцій.
Призупинення підозрілих транзакцій до моменту отримання відомостей, що підтверджують їх законність.
Перевірка джерела походження грошових коштів.

4.4. Робота з ризиковими операціями

Сервіс застосовує автоматизовані рішення блокчейн-аналітики, що дають змогу виявляти ознаки підозрілої активності та ризик-маркери транзакцій.

Під час проведення перевірки аналізуються ризик-показники транзакції, включаючи потенційний зв'язок із високоризиковими джерелами, шахрайськими схемами, санкційними сервісами та іншими категоріями підозрілої активності.

Якщо результат автоматизованої перевірки показує, що сукупний рівень ризику перевищує 60%, і водночас встановлено зв'язок із високоризиковими джерелами, переліченими в пункті 4.5 цієї Політики, транзакція може бути тимчасово призупинена для додаткової перевірки та подальшого прийняття рішення щодо повернення коштів Користувачу за вирахуванням комісії мережі.

Якщо прийнято рішення про повернення коштів, проведення відповідної операції може зайняти до 7 (семи) робочих днів.

Остаточний статус операції визначається на підставі комплексного автоматизованого аналізу транзакційних даних і результатів AML/KYT-перевірки.

4.5. Категорії високоризикових джерел

FastEX має право блокувати кошти, що надійшли з бірж, включених до санкційних переліків або віднесених до категорії «високоризикових».

Наразі до таких належать платформи: Black Sprut, BTC-e, Chiper Mixer, DuelBits, FreeBitcoin, Gandhiji.io, Hydra, NVSPC, Roobet, Tornado, WEX Exchange, Yolo Group, OMG!OMG!, Garantex, Commex, Tornado Cash, 1xBit, Blender.io, Lazarus Group, Genesis Market, ChipMixer, Shinbad.io, MEGA DARKNET MARKET, Primedice, Darknetone, Wasabi Wallet, DuckDice, Doubleway, Stake, Stolen Coins, Fraudulent Exchanges, Terrorism Financing, Bitzlato, Bitpapa.com, NetEx24.net, Trocador.app, Anonexch.io, Cryptomus, nobitex.ir, meer.kg, 1xbet, Aifory.pro, terminal.cash, SkyCrypto.net, FlashObmen.com, 60cek.net, hd-change.com, CoinBlinker.com, Metka.cc, AlfaBit.org, Heleket, payeer.com, Vexel, Fun Pay, Web Money, Freekassa, Yobit, exmo.com, exmo.me, Crypto Cloud, Cripta, BitBits, Nix Money, Bixter, freekassa.ru, kassa.cc, CoinStart, Prostocash, arvix.pro (abcex.io), heleket.com, xRocket.tg, CryptoCloud, weiss.bet, BTC-e / FinCEN, Sinbad, OFSI Huobi Global S.A. (HTX.com), а також платформи інших підсанкційних країн і сервіси, орієнтовані на анонімність і приватність.

Цей перелік не є вичерпним і може доповнюватися.

Категорії ризиків: Sanctions, Terrorism, Darknet, Ransomware/Malware, Mixing, Child Abuse, Stolen Funds, Scam/Fraud, Protocol Privacy, Bridge, Decentralized Exchange, Gambling.

FastEX не несе відповідальності за кошти, що надійшли із зазначених джерел, і має право направляти відповідну інформацію компетентним органам.

4.6. Регламент повернення коштів у разі неуспішної AML-перевірки

Якщо за результатами автоматизованої перевірки сукупний рівень ризику перевищує 60% і встановлено зв'язок із високоризиковими джерелами, зазначеними в пункті 4.5 цієї Політики, транзакція може бути тимчасово призупинена для проведення додаткової перевірки та прийняття рішення щодо повернення коштів Користувачу.

У разі застосування AML-блокування діють такі строки:

до 24 годин — для визначення остаточного статусу перевірки;
до 7 (семи) робочих днів з моменту отримання гаманця — для здійснення повернення;
у рідкісних випадках строк утримання коштів може становити до 30 (тридцяти) робочих днів, якщо завершення AML/KYT-перевірки потребує додаткового аналізу, отримання інформації від третіх осіб або завершення процедур зовнішніх AML-провайдерів чи платформ, що беруть участь в обробці транзакції.

Комісії та витрати під час повернення коштів

Із суми повернення можуть бути утримані:

фактична комісія блокчейн-мережі (Network fee);
підтверджені витрати AML-, платіжних та інших провайдерів, що виникли у зв'язку з перевіркою, обробкою або розблокуванням транзакції;
інші додаткові витрати, безпосередньо пов'язані з поверненням коштів, — у розмірі не більше 5% від суми заблокованих коштів, але не більше 100 USD в еквіваленті.

Технічні вимоги для повернення USDT. Під час повернення USDT у мережах TRC-20, ERC-20 та BEP-20 на адресі, з якої було здійснено відправлення, може знадобитися наявність відповідного нативного активу, необхідного для оплати комісії мережі:

TRX — для мережі TRC-20;
ETH — для мережі ERC-20;
BNB — для мережі BEP-20.

Рекомендований баланс нативного активу, доступний для покриття комісії мережі, становить еквівалент 3–5 USDT. Якщо нативного активу недостатньо, Користувачу може бути запропоновано завчасно поповнити відповідну адресу на суму, необхідну для здійснення повернення.

5. Права та обов'язки сервісу

FastEX залишає за собою право:

Призупиняти та блокувати проведення транзакцій.
Запитувати у Користувача додаткові документи та відомості, що підтверджують особу.
Вимагати від Користувача проходження відеоверифікації для підтвердження особи.
Передавати відповідні відомості регуляторним або правоохоронним органам.
Здійснювати повернення грошових коштів на рахунок, з якого було здійснено депозит, і припиняти подальшу взаємодію з клієнтом.
Якщо Користувач протягом більш ніж 6 (шести) місяців не направляє до Сервісу запит про повернення грошових коштів, заблокованих унаслідок AML-перевірок третіми особами, зокрема централізованими біржами, гаманці яких використовуються під час виконання Заявки, FastEX має право самостійно визначити форму повернення: у USDT або у відповідному токені, за курсом на дату оформлення Заявки або за курсом на дату повернення.