AML Політика
Політика AML
1. Загальні принципи
Платформа FastEx вибудовує свою роботу відповідно до міжнародних протоколів щодо боротьби з відмиванням грошей (AML) та фінансуванням злочинної діяльності (CFT). Користуючись послугами сервісу, ви автоматично підтверджуєте свою згоду з цими правилами та зобов'язуєтеся їх дотримуватися.
2. Превентивна перевірка гаманців
Для зручності користувачів ми впровадили інструмент попереднього аналізу адрес:
https://fastex.biz/uk/aml-checker
Навіщо це потрібно: Ви можете заздалегідь дізнатися категорію ризику вашого гаманця до створення транзакції.
Верифікація результату: Дані перевірки можна передати оператору для підтвердження можливості обміну.
Відповідальність: Ігноруючи попередню перевірку, користувач бере на себе ризик блокування коштів або їх повернення з вирахуванням сервісних зборів.
3. Правила проведення операцій
Щоб забезпечити чистоту транзакцій, сервіс встановлює такі рамки:
Цільове використання: Рекомендується надсилати кошти тільки на свої особисті реквізити. При надсиланні на користь третіх осіб вся відповідальність за чистоту угоди та наслідки покладається на відправника.
Достовірність: Вся інформація, що вводиться (email, контакти), повинна бути актуальною і належати користувачеві.
Прозорість: Заборонено використання VPN, Proxy та інших інструментів анонімізації, що приховують ваш реальний IP і геолокацію.
4. Взаємодія з державними органами
FastEx залишає за собою право надавати дані про транзакції та користувачів третім сторонам у таких випадках:
За офіційними запитами правоохоронних органів або судів.
На вимогу комплаєнс-відділів банків і платіжних систем.
У рамках виконання чинного законодавства
5. Оцінка ризиків (Risk Score)
Кожна вхідна транзакція аналізується блокчейн-моніторингом. Встановлено такі пороги ризику:
Допустимі значення Risk Score:
Low (Низький ризик): 0% – 25%
Medium (Середній ризик): 25% – 60%
Неприпустимі значення Risk Score:
High (Високий ризик): 60% – 100%
Важливо: Операція може бути призупинена, якщо виявлено сукупний ризик (більше 5 одиниць) за категоріями: Darknet, Mixer, Fraud, Sanctions, Gambling, Stolen Funds та ін.
У разі високого ризику сервіс може:
1. Заморозити переказ до з'ясування обставин.
2. Відмовити в обслуговуванні та ініціювати повернення.
3. Запросити добровільну ідентифікацію (KYC).
Примітка: Проходження процедури KYC на нашому сервісі не є обов'язковим. Процедура KYC проводиться тільки в індивідуальному порядку з ініціативи клієнта або при спрацьовуванні ризик-фільтрів. Термін обробки повернення в таких випадках — від 24 до 48 годин.
6. Список джерел
Ми не приймаємо кошти, що мають відношення (пряме або непряме) до платформ з сумнівною репутацією, серед яких:
Garantex, Commex, Bitpapa, NetEx24, Tornado Cash, Hydra, Lazarus, ChipMixer, Capitalist, Rapira та аналоги.
Список може доповнюватися адміністрацією без попередження.
7. Регламент повернення коштів
Якщо транзакція відхилена через AML-ризики і потрібне повернення (в мережах TRC20, ERC20, BEP20, TON):
На гаманець, виданий сервісом, користувач повинен відправити 2-3 USDT в нативній монеті мережі (для оплати Gas/Network fee).
Заявка на повернення приймається тільки з тієї пошти, яка була вказана при створенні заявки.
З суми повернення вираховуються комісії мережі та операційні витрати сервісу.
8. Санкційні обмеження
Заборонено використання Сервісу особами, організаціями або країнами, що знаходяться під міжнародними санкціями, включаючи списки OFAC, ЄС, ООН та інших регулюючих органів. Сервіс має право відмовити в обслуговуванні Користувачам з юрисдикцій підвищеного ризику. Сервіс FastEx не надає послуги громадянам наступних країн: Білорусь, Росія, Крим, Донецька Народна Республіка (ДНР), Луганська Народна Республіка (ЛНР), США, Афганістан, Бурунді, Вануату, Венесуела, Гайана, Демократична Республіка Конго, Зімбабве, Ірак, Ємен, Іран, КНДР, Ліван, Лівія, Бірма, Сирія, Сомалі, Судан, Уганда, Центральноафриканська Республіка, Південний Судан та ін.
9. Заключення
FastEx забороняє використання Сервісу для незаконних операцій, шахрайства або обходу санкцій. Сервіс залишає за собою право: відмовити в обслуговуванні, призупинити виконання операції, здійснити повернення коштів при виявленні AML-ризиків.
Використання Сервісу означає повну згоду Користувача з цією Політикою AML.
Додатково допускається використання незалежних AML-аналізаторів, результати яких можуть бути прийняті сервісом при прийнятті рішення:
Запит KYC здійснюється тільки при наявності обґрунтованих підстав і в разі виявлення транзакцій, пов'язаних з викраденими коштами, санкційними адресами або фінансуванням тероризму. Інформація може бути передана до компетентних органів, включаючи: фінансову розвідку; правоохоронні органи; AML-провайдерів; платіжні системи. У такому випадку сервіс може запросити наступні матеріали:
• посвідчення особи (паспорт, ID-картка або інший офіційний документ);
• фото Клієнта з документом;
• підтвердження володіння гаманцем (скріншоти, підпис повідомлення);
• опис джерела коштів;
• підтвердження походження коштів;
• підтвердження здійснення транзакції (скріншоти, txid, історія операцій).