AML Політика
1. Загальні положення
Ця Політика протидії легалізації коштів, отриманих злочинним шляхом (AML Policy), описує процедури та механізми, що використовуються сервісом для запобігання легалізації незаконних доходів і фінансуванню тероризму.
FastEx суворо дотримується міжнародних стандартів AML/KYC та попереджає користувачів про неприпустимість використання сервісу для:
● легалізації коштів, отриманих злочинним шляхом;
● фінансування тероризму;
● будь-яких інших протиправних дій;
● купівлі або продажу заборонених товарів і послуг.
Легалізація коштів, отриманих злочинним шляхом (AML) — це процес приховування незаконного походження грошових коштів шляхом їх перетворення на активи, які зовні виглядають законними.
FastEx не співпрацює з організаціями та сервісами, пов’язаними зі злочинною діяльністю.
2. Високоризикові платформи
FastEx не приймає кошти, що надходять із високоризикових або заборонених платформ, включно з, але не обмежуючись:
Stake, OMG!OMG!, MEGA DARKNET MARKET, DoubleWay, Garantex, 1xBit, Primedice, Wasabi Wallet, Darknetone, Bitzlato, DuckDice, BTC-e, Chiper Mixer, DuelBits, Commex, FreeBitcoin, Gandhiji.io, Hydra, NVSPC, Roobet, Tornado, WEX Exchange, Yolo Group, Black Sprut, Capitalist, Bitpapa.com, NetEx24.net.
Кошти, надіслані на наш обмінник із зазначених сервісів, будуть заблоковані, а клієнт зобов’язаний пройти процедуру верифікації особи (KYC).
3. Основні вимоги до користувачів
Для запобігання незаконним операціям FastEx встановлює такі обов’язкові правила:
● Відправник і отримувач коштів за однією заявкою мають бути однією й тією самою особою.
● Перекази на користь третіх осіб заборонені. ● Усі надані дані (контактні та персональні) мають бути достовірними та актуальними. ● Забороняється використання анонімних проксі-серверів або інших способів анонімного підключення до мережі Інтернет. 4. Принципи AML-політики FastEx Сервіс FastEx: ● не вступає у відносини із завідомо відомими злочинцями або терористами; ● не обробляє транзакції, пов’язані зі злочинною або терористичною діяльністю; ● не сприяє здійсненню угод із завідомо незаконним походженням коштів; має право обмежити або заборонити використання сервісу для громадян таких країн: Афганістан, Російська Федерація, Боснія і Герцеговина, США, КНДР, Демократична Республіка Конго, Еритрея, Ефіопія, Гаяна, Іран, Ірак, Лаос, Лівія, Сомалі, Південний Судан, Шрі-Ланка, Судан, Сирія, Тринідад і Тобаго, Туніс, Уганда, Вануату. 5. Процедури перевірки та верифікації (KYC) У межах дотримання AML-політики сервіс FastEx застосовує процедури ідентифікації клієнтів (KYC): 1. AML-перевірка транзакції.
Якщо операція не проходить перевірку, користувачеві необхідно пройти верифікацію особи, надавши один із документів: ● паспорт громадянина або ідентифікаційну картку. ● Додаткова ідентифікація. 2. За потреби сервіс може запросити: ● банківську виписку або рахунок за комунальні послуги (не старший за 3 місяці), що містить ім’я та адресу користувача; ● фото- або відеоверифікацію, якщо виникли підозри щодо достовірності даних. ● Перевірка справжності. 3. FastEx перевіряє достовірність наданих документів і за потреби запитує оновлені дані, якщо: ● користувач змінив особисті дані; ● діяльність користувача викликає підозру. Усі зібрані персональні дані обробляються та зберігаються суворо відповідно до Політики конфіденційності FastEx. 6. Відповідальний за дотримання AML-політики Відповідальним за дотримання AML-політики є уповноважений співробітник FastEx, до обов’язків якого входить: ● збір і передача ідентифікаційної інформації користувачів відповідальному агенту з обробки персональних даних; ● розробка та оновлення внутрішніх AML-політик і процедур; ● моніторинг транзакцій і виявлення аномальної активності; ● організація системи зберігання та обліку документів і звітів; ● регулярна оцінка та оновлення рівнів ризиків; ● взаємодія з правоохоронними органами з питань AML/CTF. 7. Моніторинг транзакцій та оцінка ризиків FastEx здійснює постійний моніторинг транзакцій користувачів з метою виявлення підозрілих операцій. У разі виявлення ознак легалізації коштів сервіс має право: ● призупинити або скасувати обмін; ● заблокувати активи до з’ясування обставин; ● запросити в користувача додаткові відомості або документи; ● повідомити про підозрілі операції компетентним органам; ● повернути кошти користувачеві відповідно до Користувацької угоди. Перелік заходів не є вичерпним.
FastEx застосовує ризик-орієнтований підхід, забезпечуючи співмірність уживаних заходів рівню виявленого ризику. ✅ Ця AML-політика є обов’язковою для всіх користувачів сервісу FastEx. Користуючись сервісом, користувач підтверджує свою згоду з цими умовами та зобов’язується їх дотримуватися.
● Перекази на користь третіх осіб заборонені. ● Усі надані дані (контактні та персональні) мають бути достовірними та актуальними. ● Забороняється використання анонімних проксі-серверів або інших способів анонімного підключення до мережі Інтернет. 4. Принципи AML-політики FastEx Сервіс FastEx: ● не вступає у відносини із завідомо відомими злочинцями або терористами; ● не обробляє транзакції, пов’язані зі злочинною або терористичною діяльністю; ● не сприяє здійсненню угод із завідомо незаконним походженням коштів; має право обмежити або заборонити використання сервісу для громадян таких країн: Афганістан, Російська Федерація, Боснія і Герцеговина, США, КНДР, Демократична Республіка Конго, Еритрея, Ефіопія, Гаяна, Іран, Ірак, Лаос, Лівія, Сомалі, Південний Судан, Шрі-Ланка, Судан, Сирія, Тринідад і Тобаго, Туніс, Уганда, Вануату. 5. Процедури перевірки та верифікації (KYC) У межах дотримання AML-політики сервіс FastEx застосовує процедури ідентифікації клієнтів (KYC): 1. AML-перевірка транзакції.
Якщо операція не проходить перевірку, користувачеві необхідно пройти верифікацію особи, надавши один із документів: ● паспорт громадянина або ідентифікаційну картку. ● Додаткова ідентифікація. 2. За потреби сервіс може запросити: ● банківську виписку або рахунок за комунальні послуги (не старший за 3 місяці), що містить ім’я та адресу користувача; ● фото- або відеоверифікацію, якщо виникли підозри щодо достовірності даних. ● Перевірка справжності. 3. FastEx перевіряє достовірність наданих документів і за потреби запитує оновлені дані, якщо: ● користувач змінив особисті дані; ● діяльність користувача викликає підозру. Усі зібрані персональні дані обробляються та зберігаються суворо відповідно до Політики конфіденційності FastEx. 6. Відповідальний за дотримання AML-політики Відповідальним за дотримання AML-політики є уповноважений співробітник FastEx, до обов’язків якого входить: ● збір і передача ідентифікаційної інформації користувачів відповідальному агенту з обробки персональних даних; ● розробка та оновлення внутрішніх AML-політик і процедур; ● моніторинг транзакцій і виявлення аномальної активності; ● організація системи зберігання та обліку документів і звітів; ● регулярна оцінка та оновлення рівнів ризиків; ● взаємодія з правоохоронними органами з питань AML/CTF. 7. Моніторинг транзакцій та оцінка ризиків FastEx здійснює постійний моніторинг транзакцій користувачів з метою виявлення підозрілих операцій. У разі виявлення ознак легалізації коштів сервіс має право: ● призупинити або скасувати обмін; ● заблокувати активи до з’ясування обставин; ● запросити в користувача додаткові відомості або документи; ● повідомити про підозрілі операції компетентним органам; ● повернути кошти користувачеві відповідно до Користувацької угоди. Перелік заходів не є вичерпним.
FastEx застосовує ризик-орієнтований підхід, забезпечуючи співмірність уживаних заходів рівню виявленого ризику. ✅ Ця AML-політика є обов’язковою для всіх користувачів сервісу FastEx. Користуючись сервісом, користувач підтверджує свою згоду з цими умовами та зобов’язується їх дотримуватися.