Политика борьбы с легализацией средств, полученных преступным путем (Anti-Money Laundering Policy).
Сервис FastEx предостерегает пользователей от попыток использования сервиса для легализации денежных средств, полученных преступным путём, финансирование терроризма, не законных действий любого рода, а также от использования сервиса для покупки запрещённых товаров и услуг.
Легализация средств, полученных преступным путем (AML) — это сокрытие незаконного источника денежных средств путем перевода их в денежные средства или инвестиции, которые выглядят законно.
Наш сервис не сотрудничает с сервисами, связанными с криминальной деятельностью. Высокорисковые платформы: Stake, OMG!OMG!, MEGA DARKNET MARKET, DoubleWay, Garantex, 1xBit, Primedice, Wasabi Wallet, Darknetone, Bitzlato, DuckDice, BTC-e, Chiper Mixer, DuelBits, Commex, FreeBitcoin, Gandhiji.io, Hydra, NVSPC, Roobet, Tornado, WEX Exchange, Yolo Group, Black Sprut, Capitalist, Bitpapa.com, NetEx24.net. Средства, направленные на наш обменник с указанных сервисов, будут заблокированы и от клиента потребуеться прохождения KYC процедуры.
Общие положения
Для предотвращения операций незаконного характера Сервис устанавливает определенные требования ко всем Заявкам, создаваемым Пользователем:
● Отправителем и получателем Платежа по Заявке должно быть одно и то же лицо. С использованием услуг Сервиса категорически запрещены переводы в пользу третьих лиц.
● Все контактные данные, заносимые Пользователем в Заявку, а также иные персональные данные, передаваемые Пользователем Сервису, должны быть актуальными и полностью достоверными.
● Категорически запрещено создание Заявок Пользователем с использованием анонимных прокси-серверов или каких-либо других анонимных подключений к сети Интернет.
Настоящая политика борьбы с легализацией средств, полученных преступным путем (далее — "Политика AML") описывает процедуры и механизмы, используемые Сервисом FastEx для противодействия легализации средств.
Сервис FastEx придерживается следующих правил:
● не вступать в деловые отношения с заведомо известными преступниками и/или террористами;
● не обрабатывать операции, которые являются следствием заведомо известной преступной и/или террористической деятельности;
● не способствовать любым сделкам, связанным с заведомо известной преступной и/или террористической деятельностью;
● имеет право ограничить или запретить использование всех или части сервисов для граждан таких стран, как Афганистан, Российская Федерация, Босния и Герцеговина, США, Корейская Народно-Демократическая Республика, Демократическая Республика Конго, Эритрея, Эфиопия, Гайана, Иран, Ирак, Лаосская Народно-Демократическая Республика, Ливия, Сомали, южный Судан, Шри-Ланка, Судан, Сирия, Тринидад и Тобаго, Тунис, Уганда, Вануату.
● Процедуры проверки
Сервис FastEx устанавливает собственные процедуры проверки в рамках стандартов борьбы с легализацией средств — политики "Знай своего клиента" (KYC).
1. Если Ваша транзакция не прошла AML проверку пользователи Сервиса FastEx проходят процедуру верификации (предоставляют государственный идентификационный документ: паспорт или идентификационную карту). Сервис FastEx оставляет за собой право собирать идентификационную информацию Пользователей для целей осуществления Политики AML. Эта информация обрабатывается и хранится строго в соответствии с Политикой конфиденциальности и политикой обработки Персональных данных FastEx.
2. Также Сервис FastEx может запросить второй документ для идентификации Пользователя: банковскую выписку или счет за коммунальные услуги не старше 3 месяцев, в которых указаны полное имя Пользователя и его фактическое место жительства, сервис так же в праве запросить фото/видео верификацию клиента, при наличии подозрений о недобросовестности предоставляемой информации .
3. Сервис FastEx проверяет подлинность документов и информации, предоставленной Пользователями, и оставляет за собой право получать дополнительную информацию о Пользователях, которые были определены как опасные или подозрительные.
Если идентификационная информация Пользователя была изменена или его деятельность показалась подозрительной, то Сервис FastEx имеет право запросить у Пользователя обновленные документы, даже если они прошли проверку подлинности в прошлом.
Ответственный за соблюдение Политики AML
Ответственный за соблюдение Политики AML является сотрудником FastEx, в обязанности которого входит обеспечение соблюдения политики AML, а именно:
● сбор идентификационной информации Пользователей и передача ее ответственному агенту по обработке персональных данных;
● создание и обновление внутренних политик и процедур для написания, рассмотрения, предоставлении и хранения всех отчетов, требуемых в соответствии с существующими законами и правилами;
● мониторинг транзакций и анализ любых существенных отклонений от нормальной деятельности Пользователей;
● внедрение системы управления записями для хранения и поиска документов, файлов, форм и журналов;
● регулярное обновление оценки рисков.
Ответственный за соблюдение Политики AML имеет право взаимодействовать с правоохранительными органами, которые занимаются предотвращением легализации средств, финансированием терроризма и другой незаконной деятельностью.
Мониторинг транзакций
Мониторинг транзакций Пользователя и анализ полученных данных также является инструментом оценки риска и обнаружения подозрительных операций. При подозрении на легализацию средств Сервис FastEx контролирует все транзакции и оставляет за собой право:
● сообщать о подозрительных операциях соответствующим правоохранительным органам;
● просить Пользователя предоставить любую дополнительную информацию и документы;
● приостановить или прекратить действие учетной записи Пользователя;
● приостановить обмен и заморозить активы до выяснения обстоятельств;
● вернуть средства пользователю отменив процедуру обмена, согласно пользовательскому соглашению;
● оценка риска.
Вышеприведенный список не является исчерпывающим. Ответственный за соблюдение Политики AML ежедневно отслеживает транзакции Пользователей, чтобы определить, следует ли сообщать о них и рассматривать их как подозрительные.
В соответствии с международными требованиями Сервис FastEx применяет подход, основанный на оценке риска для борьбы с легализацией средств и финансированием терроризма. Таким образом меры по предотвращению легализации средств и финансирования терроризма оказываются соизмеримы с выявленными рисками.
