AML Политика
Политика борьбы с легализацией средств, полученных преступным путём (AML Policy)
1. Общие положения Настоящая Политика борьбы с легализацией средств, полученных преступным путём (AML Policy) описывает процедуры и механизмы, используемые сервисом FastEx для предотвращения легализации незаконных доходов и финансирования терроризма. FastEx строго придерживается международных стандартов AML/KYC и предупреждает пользователей о недопустимости использования сервиса для: ● легализации средств, полученных преступным путём; ● финансирования терроризма; ● любых иных противоправных действий; ● покупки или продажи запрещённых товаров и услуг. Легализация средств, полученных преступным путём (AML) — это процесс сокрытия незаконного происхождения денежных средств посредством их преобразования в активы, которые внешне выглядят законными. FastEx не сотрудничает с организациями и сервисами, связанными с преступной деятельностью. 2. Высокорисковые платформы FastEx не принимает средства, поступающие с высокорисковых или запрещённых платформ, включая, но не ограничиваясь: Stake, OMG!OMG!, MEGA DARKNET MARKET, DoubleWay, Garantex, 1xBit, Primedice, Wasabi Wallet, Darknetone, Bitzlato, DuckDice, BTC-e, Chiper Mixer, DuelBits, Commex, FreeBitcoin, Gandhiji.io, Hydra, NVSPC, Roobet, Tornado, WEX Exchange, Yolo Group, Black Sprut, Capitalist, Bitpapa.com, NetEx24.net. Средства, направленные на наш обменник с указанных сервисов, будут заблокированы, а клиент обязан пройти процедуру верификации личности (KYC). 3. Основные требования к пользователям Для предотвращения незаконных операций FastEx устанавливает следующие обязательные правила: ● Отправитель и получатель средств по одной заявке должны быть одним и тем же лицом.
● Переводы в пользу третьих лиц запрещены. ● Все предоставленные данные (контактные и персональные) должны быть достоверными и актуальными. ● Запрещено использование анонимных прокси-серверов или иных способов анонимного подключения к сети Интернет. 4. Принципы политики AML FastEx Сервис FastEx: ● не вступает в отношения с заведомо известными преступниками или террористами; ● не обрабатывает транзакции, связанные с преступной или террористической деятельностью; ● не способствует совершению сделок с заведомо незаконным происхождением средств; имеет право ограничить или запретить использование сервиса для граждан следующих стран: Афганистан, Российская Федерация, Босния и Герцеговина, США, КНДР, Демократическая Республика Конго, Эритрея, Эфиопия, Гайана, Иран, Ирак, Лаос, Ливия, Сомали, Южный Судан, Шри-Ланка, Судан, Сирия, Тринидад и Тобаго, Тунис, Уганда, Вануату. 5. Процедуры проверки и верификации (KYC) В рамках соблюдения политики AML сервис FastEx применяет процедуры идентификации клиентов (KYC): 1. AML-проверка транзакции.
Если операция не проходит проверку, пользователю необходимо пройти верификацию личности, предоставив один из документов: ● паспорт гражданина или идентификационную карту. ● Дополнительная идентификация. 2. При необходимости сервис может запросить: ● банковскую выписку или счёт за коммунальные услуги (не старше 3 месяцев), содержащие имя и адрес пользователя; ● фото- или видео-верификацию, если возникли подозрения относительно достоверности данных. ● Проверка подлинности. 3. FastEx проверяет достоверность предоставленных документов и при необходимости запрашивает обновлённые данные, если: ● пользователь изменил личные данные; ● деятельность пользователя вызывает подозрение. Все собранные персональные данные обрабатываются и хранятся строго в соответствии с Политикой конфиденциальности FastEx. 6. Ответственный за соблюдение политики AML Ответственным за соблюдение Политики AML является уполномоченный сотрудник FastEx, в обязанности которого входит: ● сбор и передача идентификационной информации пользователей ответственному агенту по обработке персональных данных; ● разработка и обновление внутренних политик и процедур AML; ● мониторинг транзакций и выявление аномальной активности; ● организация системы хранения и учёта документов и отчётов; ● регулярная оценка и обновление уровней рисков; взаимодействие с правоохранительными органами по вопросам AML/CTF. 7. Мониторинг транзакций и оценка рисков FastEx осуществляет постоянный мониторинг транзакций пользователей с целью выявления подозрительных операций. При выявлении признаков легализации средств сервис имеет право: ● приостановить или отменить обмен; ● заблокировать активы до выяснения обстоятельств; ● запросить у пользователя дополнительные сведения или документы; ● сообщить о подозрительных операциях компетентным органам; ● вернуть средства пользователю в соответствии с Пользовательским соглашением. Перечень мер не является исчерпывающим.
FastEx применяет риск-ориентированный подход, обеспечивая соразмерность принимаемых мер уровню выявленного риска. ✅ Настоящая Политика AML является обязательной для всех пользователей сервиса FastEx. Используя сервис, пользователь подтверждает своё согласие с данными условиями и обязуется их соблюдать.
1. Общие положения Настоящая Политика борьбы с легализацией средств, полученных преступным путём (AML Policy) описывает процедуры и механизмы, используемые сервисом FastEx для предотвращения легализации незаконных доходов и финансирования терроризма. FastEx строго придерживается международных стандартов AML/KYC и предупреждает пользователей о недопустимости использования сервиса для: ● легализации средств, полученных преступным путём; ● финансирования терроризма; ● любых иных противоправных действий; ● покупки или продажи запрещённых товаров и услуг. Легализация средств, полученных преступным путём (AML) — это процесс сокрытия незаконного происхождения денежных средств посредством их преобразования в активы, которые внешне выглядят законными. FastEx не сотрудничает с организациями и сервисами, связанными с преступной деятельностью. 2. Высокорисковые платформы FastEx не принимает средства, поступающие с высокорисковых или запрещённых платформ, включая, но не ограничиваясь: Stake, OMG!OMG!, MEGA DARKNET MARKET, DoubleWay, Garantex, 1xBit, Primedice, Wasabi Wallet, Darknetone, Bitzlato, DuckDice, BTC-e, Chiper Mixer, DuelBits, Commex, FreeBitcoin, Gandhiji.io, Hydra, NVSPC, Roobet, Tornado, WEX Exchange, Yolo Group, Black Sprut, Capitalist, Bitpapa.com, NetEx24.net. Средства, направленные на наш обменник с указанных сервисов, будут заблокированы, а клиент обязан пройти процедуру верификации личности (KYC). 3. Основные требования к пользователям Для предотвращения незаконных операций FastEx устанавливает следующие обязательные правила: ● Отправитель и получатель средств по одной заявке должны быть одним и тем же лицом.
● Переводы в пользу третьих лиц запрещены. ● Все предоставленные данные (контактные и персональные) должны быть достоверными и актуальными. ● Запрещено использование анонимных прокси-серверов или иных способов анонимного подключения к сети Интернет. 4. Принципы политики AML FastEx Сервис FastEx: ● не вступает в отношения с заведомо известными преступниками или террористами; ● не обрабатывает транзакции, связанные с преступной или террористической деятельностью; ● не способствует совершению сделок с заведомо незаконным происхождением средств; имеет право ограничить или запретить использование сервиса для граждан следующих стран: Афганистан, Российская Федерация, Босния и Герцеговина, США, КНДР, Демократическая Республика Конго, Эритрея, Эфиопия, Гайана, Иран, Ирак, Лаос, Ливия, Сомали, Южный Судан, Шри-Ланка, Судан, Сирия, Тринидад и Тобаго, Тунис, Уганда, Вануату. 5. Процедуры проверки и верификации (KYC) В рамках соблюдения политики AML сервис FastEx применяет процедуры идентификации клиентов (KYC): 1. AML-проверка транзакции.
Если операция не проходит проверку, пользователю необходимо пройти верификацию личности, предоставив один из документов: ● паспорт гражданина или идентификационную карту. ● Дополнительная идентификация. 2. При необходимости сервис может запросить: ● банковскую выписку или счёт за коммунальные услуги (не старше 3 месяцев), содержащие имя и адрес пользователя; ● фото- или видео-верификацию, если возникли подозрения относительно достоверности данных. ● Проверка подлинности. 3. FastEx проверяет достоверность предоставленных документов и при необходимости запрашивает обновлённые данные, если: ● пользователь изменил личные данные; ● деятельность пользователя вызывает подозрение. Все собранные персональные данные обрабатываются и хранятся строго в соответствии с Политикой конфиденциальности FastEx. 6. Ответственный за соблюдение политики AML Ответственным за соблюдение Политики AML является уполномоченный сотрудник FastEx, в обязанности которого входит: ● сбор и передача идентификационной информации пользователей ответственному агенту по обработке персональных данных; ● разработка и обновление внутренних политик и процедур AML; ● мониторинг транзакций и выявление аномальной активности; ● организация системы хранения и учёта документов и отчётов; ● регулярная оценка и обновление уровней рисков; взаимодействие с правоохранительными органами по вопросам AML/CTF. 7. Мониторинг транзакций и оценка рисков FastEx осуществляет постоянный мониторинг транзакций пользователей с целью выявления подозрительных операций. При выявлении признаков легализации средств сервис имеет право: ● приостановить или отменить обмен; ● заблокировать активы до выяснения обстоятельств; ● запросить у пользователя дополнительные сведения или документы; ● сообщить о подозрительных операциях компетентным органам; ● вернуть средства пользователю в соответствии с Пользовательским соглашением. Перечень мер не является исчерпывающим.
FastEx применяет риск-ориентированный подход, обеспечивая соразмерность принимаемых мер уровню выявленного риска. ✅ Настоящая Политика AML является обязательной для всех пользователей сервиса FastEx. Используя сервис, пользователь подтверждает своё согласие с данными условиями и обязуется их соблюдать.