AML Политика
Политика AML
1. Общие принципы
Платформа FastEx выстраивает свою работу в соответствии с международными протоколами по борьбе с отмыванием денег (AML) и финансированием преступной деятельности (CFT). Пользуясь услугами сервиса, вы автоматически подтверждаете свое согласие с данными правилами и обязуетесь их соблюдать.
2. Превентивная проверка кошельков
Для удобства пользователей мы внедрили инструмент предварительного анализа адресов:
https://fastex.biz/aml-checker
Зачем это нужно: Вы можете заранее узнать категорию риска вашего кошелька до создания транзакции.
Верификация результата: Данные проверки можно передать оператору для подтверждения возможности обмена.
Ответственность: Игнорируя предварительную проверку, пользователь берет на себя риск блокировки средств или их возврата с вычетом сервисных сборов.
3. Правила проведения операций
Чтобы обеспечить чистоту транзакций, сервис устанавливает следующие рамки:
Целевое использование: Рекомендуется отправлять средства только на свои личные реквизиты. При отправке в пользу третьих лиц вся ответственность за чистоту сделки и последствия ложится на отправителя.
Достоверность: Вся вводимая информация (email, контакты) должна быть актуальной и принадлежать пользователю.
Прозрачность: Запрещено использование VPN, Proxy и других инструментов анонимизации, скрывающих ваш реальный IP и геолокацию.
4. Взаимодействие с государственными органами
FastEx оставляет за собой право предоставлять данные о транзакциях и пользователях третьим сторонам в следующих случаях:
По официальным запросам правоохранительных структур или судов.
По требованию комплаенс-отделов банков и платежных систем.
В рамках исполнения действующего законодательства.
5. Оценка рисков (Risk Score)
Каждая входящая транзакция анализируется блокчейн-мониторингом. Установлены следующие пороги риска:
Допустимые значения Risk Score:
Low (Низкий риск): 0% – 25%
Medium (Средний риск): 25% – 60%
Недопустимые значения Risk Score:
High (Высокий риск): 60% – 100%
Важно:Операция может быть приостановлена, если выявлен совокупный риск (более 5 единиц) по категориям: Darknet, Mixer, Fraud, Sanctions, Gambling, Stolen Funds и др.
В случае высокого риска сервис может:
1. Заморозить перевод до выяснения обстоятельств.
2. Отказать в обслуживании и инициировать возврат.
3. Запросить добровольную идентификацию (KYC).
Примечание: Прохождение процедуры KYC на нашем сервисе не является принудительной. Процедура KYC проводится только в индивидуальном порядке по инициативе клиента или при срабатывании риск-фильтров. Срок обработки возврата в таких случаях — от 24 до 48 часов.
6. Список источников
Мы не принимаем средства, имеющие отношение (прямое или косвенное) к платформам с сомнительной репутацией, среди которых:
Garantex, Commex, Bitpapa, NetEx24, Tornado Cash, Hydra, Lazarus, ChipMixer, Capitalist, Rapira и аналоги.
Список может дополняться администрацией без уведомления.
7. Регламент возврата средств
Если транзакция отклонена из-за AML-рисков и требуется возврат (в сетях TRC20, ERC20, BEP20, TON):
На кошелек, выданный сервисом, пользователь должен отправить 2–3 USDT в нативной монете сети (для оплаты Gas/Network fee).
Заявка на возврат принимается только с той почты, которая была указана при создании заяки.
Из суммы возврата вычитаются комиссии сети и операционные расходы сервиса.
8. Санкционные ограничения
Запрещено использование Сервиса лицами, организациями или странами, находящимися под международными санкциями, включая списки OFAC, ЕС, ООН и иных регулирующих органов.Сервис вправе отказать в обслуживании Пользователям из юрисдикций повышенного риска.Сервис FastEx не предоставляет услуги гражданам следующих стран: Беларусь, Россия, Крым, Донецкая Народная Республика (ДНР), Луганская Народная Республика (ЛНР), США, Афганистан, Бурунди, Вануату, Венесуэла, Гайана, Демократическая Республика Конго, Зимбабве, Ирак, Йемен, Иран, КНДР, Ливан, Ливия, Бирма, Сирия, Сомали, Судан, Уганда, Центральноафриканская Республика, Южный Судан и др.
9. Заключиние
FastEx запрещает использование Сервиса для незаконных операций, мошенничества или обхода санкций.Сервис оставляет за собой право:отказать в обслуживании,приостановить выполнение операции,осуществить возврат средств при выявлении AML-рисков.
Использование Сервиса означает полное согласие Пользователя с настоящей Политикой AML.
Дополнительно допускается использование независимых AML-анализаторов, результаты которых могут быть приняты сервисом при принятии решения:
Запрос KYC осуществляется только при наличии обоснованных оснований и в случае выявления транзакций, связанных с похищенными средствами, санкционными адресами или финансированием терроризма. Информация может быть передана в компетентные органы, включая: финансовую разведку; правоохранительные органы; AML-провайдеров; платежные системы.В таком случае сервис может запросить следующие материалы:
• удостоверение личности (паспорт, ID-карта или иной официальный документ);
• фото Клиента с документом;
• подтверждение владения кошельком (скриншоты, подпись сообщения);
• описание источника средств;
• подтверждение происхождения средств;
• подтверждение совершения транзакции (скриншоты, txid, история операций).